Tensiones utópicas y distópicas en el proceso de integración de la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. De repente, el acuerdo de comercio y de cooperación con el Reino Unido

• Author: Francisco Jiménez García
• Position: Catedrático de Derecho Internacional Público y Relaciones Internacionales. Universidad Rey Juan Carlos (Madrid)
• Pages: 53-96

Revista Española de Derecho Europeo

78-79 | Abril – Septiembre 2021

pp.53-96

Madrid, 2021

DOI:10.37417/REDE/num78-79_2021_657

© Marcial Pons Ediciones Jurídicas y Sociales

© Francisco Jiménez García

ISSN: 2695-7191

Recibido: 27/07/2021 | Aceptado: 18/10/2021

TENSIONES UTÓPICAS Y DISTÓPICAS

EN EL PROCESO DE INTEGRACIÓN

DE LA LUCHA CONTRA EL BLANQUEO DE CAPITALES

Y LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO.

DE REPENTE, EL ACUERDO DE COMERCIO

Y DE COOPERACIÓN CON EL REINO UNIDO.

UTOPIAN AND DYSTOPIAN TENSIONS IN THE PROCESS

OF INTEGRATION OF THE FIGHT AGAINST MONEY LAUNDERING

AND TERRORISM FINANCING. SUDDENLY, EU-UK TRADE

AND COOPERATION AGREEMENT

Francisco Jiménez García*

RESUMEN: Recientemente la Comisión Europea presentaba su Plan de acción para

una política global de la Unión en materia de prevención del blanqueo de capitales

y de la f‌inanciación del terrorismo en el que se indicaba la necesidad de reforzar

los importantes logros alcanzados mediante una mayor integración e institucio-

nalización comunitaria. El presente estudio analiza el estado actual de los pilares

fundamentales de esta política de la UE (ampliación de los sujetos obligados y del

alcance de las obligaciones de diligencia debida conforme al enfoque basado en

el riesgo; establecimientos de unidades f‌inancieras de información y supervisión,

así como de registros centrales de titularidad real y de cuentas bancarias; coor-

dinación y cooperación entre estas unidades y autoridades competentes) y las

tensiones suscitadas no solo en la aplicación por parte de los Estados miembros,

* Catedrático de Derecho Internacional Público y Relaciones Internacionales.

Universidad Rey Juan Carlos (Madrid). Correo-e: francisco.jimenez@urjc.es.

El presente trabajo no ha contado con ninguna f‌inanciación directa o indirecta

procedente de entidad alguna, pública o privada, con o sin ánimo de lucro.

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sino en torno al respecto de los derechos y libertades fundamentes reconocidos

por el derecho de la UE conforme a la jurisprudencia del Tribunal de Justicia.

Finalmente, la cooperación intracomunitaria e internacional resulta primordial

para la efectividad de tal política y, en este sentido, cobra especial importancia las

previsiones del Acuerdo de comercio y cooperación con el Reino Unido converti-

do ahora en un tercer Estado.

PALABRAS CLAVE: Mercado interior y mercado único; blanqueo de capitales y f‌i-

nanciación terrorismo; unidades de información f‌inanciera y registros centrales

de titulares reales; diligencia reforzada basada en el riesgo; derecho fundamenta-

les y protección de datos de carácter personal; Acuerdos de comercio y coopera-

ción con el Reino Unido.

ABSTRACT: The European Commission has recently presented its Action Plan for a

comprehensive Union policy on preventing money laundering and terrorist f‌inan-

cing, stating the need to strengthen the important achievements through greater

community integration and institutionalization. This study analyses the current

state of the fundamental pillars of this EU policy (extension of the obliged entities

list and the scope of due diligence obligations in accordance with the risk-based

approach; establishments of f‌inancial information and supervision units and be-

nef‌icial ownership registers and central bank accounts mechanisms; coordination

and cooperation of these units and competent authorities) and the issues that have

emerged not only in its implementation by the Member States, but also regarding

the rights and fundamental freedoms guaranteed by EU law in accordance with

the case law of the Court of Justice. Finally, intra-community and international

cooperation is essential for the effectiveness of such a policy and, especially im-

portant in this regard are the provisions of the Trade and Cooperation Agreement

concluded between the EU and the UK, which is now a Third State.

KEYWORDS: Internal market and single market; money laundering and terrorist f‌i-

nancing; f‌inancial information units and benef‌icial ownership registers; enhanced

risk-based diligence; fundamental rights and protection of personal data; EU-UK

Trade and Cooperation Agreement.

SUMARIO: PLANTEAMIENTO INTRODUCTORIO.—1. MERCADO INTERIOR EN

LA ERA DIGITAL Y EL LADO OSCURO DE LA ECONOMÍA MUNDIAL.—2. EL

PLAN DE ACCIÓN PARA UNA POLÍTICA GLOBAL ABC/CFT PRESENTADO

POR LA COMISIÓN EUROPEA: HACIA UNA MAYOR REGLAMENTACIÓN E

INSTITUCIONALIZACIÓN COMUNITARIA.—3. EL MARCO NORMATIVO DE

ACTUACIÓN EN LA UE CONTRA EL BLANQUEO DE CAPITALES Y LA FINAN-

CIACIÓN DEL TERRORISMO BAJO LA INFLUENCIA DE LA REGULACIÓN IN-

TERNACIONAL.—4. DEMANDAS CENTRALES, INICIALMENTE DESESTIMA-

DAS POR UTÓPICAS, CONCLUIDAS Y AMENAZAS DISTÓPICAS A EXAMEN.

4.1. La ampliación de los sujetos obligados y las medidas de supervisión: ¿La

asunción de prerrogativas públicas por agentes privados? 4.2. ¿Hacia una trans-

parencia ilimitada? Las Unidades de Inteligencia Financiera y los Registros Cen-

trales: Las obligaciones de cooperación y la protección del derecho a la protección

de datos de carácter personal.—5. ALGUNAS REFERENCIAS JURISPRUDEN-

TENSIONES UTÓPICAS Y DISTÓPICAS EN EL PROCESO DE INTEGRACIÓN.… 55

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CIALES SOBRE EL ALCANCE DE ESTA NORMATIVA Y SU INCIDENCIA EN

EL MERCADO INTERIOR.—6. LA PROYECCIÓN EXTERIOR DE LA POLÍTI-

CA ABC/CFT DE LA UNIÓN EUROPEA. EL ACUERDO DE COMERCIO Y COO-

PERACION CON EL REINO UNIDO.—REFLEXIONES FINALES.—FUENTES

CITADAS.

PLANTEAMIENTO INTRODUCTORIO

Tras los atentados terroristas de 11 de septiembre de 2001 y la crisis f‌i-

nanciera de 2007/2008, la lucha contra el blanqueo de capitales y la f‌inan-

ciación del terrorismo se ha consolidado como uno de los puntos ineludibles

de la agenda internacional y europea sujeto, por otra parte, a las tensiones

que marcan los nuevos avances tecnológicos de la era digital tanto desde la

perspectiva de la delincuencia transnacional y su represión como desde el

marco de los derechos y libertades fundamentales en un Estado de Derecho

y en una sociedad democrática. Tal tensión evidencia la dialéctica entre el

anhelo (utópico) de alcanzar un alto grado de transparencia y trazabilidad en

los mercados f‌inancieros y de capitales en el siglo de la realidad virtual y la

inteligencia artif‌icial, que permita atajar la delincuencia económica y sus es-

tragos socio-institucionales sobre los pilares democráticos e igualitarios del

Estado de bienestar, y el temor (distópico) a que este legítimo objetivo ampa-

re un intervencionismo público-privado excesivo, indiscriminado y despro-

porcionado en nuestras esferas de privacidad, así como respecto a nuestros

datos, identidades y perf‌iles personales. El presente estudio tiene como eje

principal mostrar el estado actual normativo y jurisprudencial de la UE sobre

esta materia, quizá el sistema normativo más desarrollado y completo en este

ámbito, partiendo de dos cuestiones preliminares y un epílogo singular: La

existencia de un lado oscuro de la economía mundial que tiene su ref‌lejo en

el espacio europeo de integración y las propuestas presentadas en 2020 por la

Comisión Europea sobre la necesidad de reforzar el sistema normativo, ope-

racional y de cooperación existente. Finalmente, para una efectiva política

sobre esta materia, se requiere establecer mecanismos que refuercen su im-

pacto exterior, faciliten la cooperación internacional y garanticen un marco

de protección equivalente al europeo. A este respecto, el Acuerdo de comer-

cio y cooperación UE/Reino Unido constituye un elemento paradigmático de

algunos de los problemas que plantea la proyección exterior de tal política.

1. EL MERCADO INTERIOR EN LA ERA DIGITAL

Y EL LADO OSCURO DE LA ECONOMÍA MUNDIAL

El mercado interior en la UE se ha presentado como el paradigma de la

libertad y la prosperidad no solo en su vertiente económica, comercial o pro-

fesional, sino también en cuanto al desarrollo de la identidad social y cultural

europea. Entre los múltiples retos existentes para alcanzar la plenitud de tal