Decisión de la Comisión, de 3 de septiembre de 2013, Ayuda estatal SA.32554 (09/C) — Ayuda de reestructuración concedida por Austria a Hypo Group Alpe Adria [notificada con el número C(2013) 5648]

• Section: Decision
• Issuing Organization: Comisión Europea

14.6.2014 ES Diario Oficial de la Unión Europea L 176/1

LA COMISIÓN EUROPEA,

Visto el Tratado de Funcionamiento de la Unión Europea y, en particular, su artículo 108, apartado 2,

Visto el Acuerdo sobre el Espacio Económico Europeo y, en particular, su artículo 62, apartado 1, letra a),

Habiendo invitado a los Estados miembros y a otros interesados para que formularan sus observaciones con arreglo a dichas disposiciones (1),

Considerando lo siguiente:

(1) En diciembre de 2008, Hypo Group Alpe Adria (en lo sucesivo, «HGAA» o el «banco») recibió de la República de Austria, sobre la base del régimen austriaco de ayuda de urgencia a bancos (2) (en lo sucesivo, «paquete de medidas de rescate de la banca»), 900 millones EUR de capital Tier 1 sin derecho de voto (Partizipationskapital) (3).

(2) El 29 de abril de 2009, Austria presentó a la Comisión un plan de viabilidad para HGAA.

(3) Mediante Decisión de 12 de mayo de 2009 en el asunto de ayuda estatal N 254/2009 («Decisión de incoación de 2009») (4), la Comisión incoó el procedimiento de investigación formal del artículo 16 del Reglamento (CE) no 659/1999 del Consejo de 2 de marzo de 1999 por el que se establecen disposiciones de aplicación del artículo 108 del Tratado de Funcionamiento de la Unión Europea (5), puesto que tenía dudas sobre si la ayuda de reestructuración concedida por Alemania en diciembre de 2008 a BayernLB, el accionista mayoritario de HGAA, era compatible con el mercado interior. En la misma Decisión, la Comisión cuestionaba la solidez de HGAA.

(4) El 23 de diciembre de 2009 se nacionalizó HGAA. En esta situación, mediante Decisión de 23 de diciembre de 2009 en los asuntos de ayuda estatal C 16/2009 y N 698/2009 (6) (en lo sucesivo, «la Decisión de salvamento de diciembre de 2009») en virtud del artículo 107, apartado 3, letra b), del Tratado de Funcionamiento de la Unión Europea («TFUE»), la Comisión autorizó temporalmente varias medidas de ayuda, es decir, hasta que se propusiera un plan de reestructuración concluyente. En la misma Decisión, la Comisión hizo extensivo el procedimiento de investigación formal a otras medidas de ayuda concedidas por Austria a HGAA.

(5) El 22 de junio de 2010, la Comisión volvió a ampliar el procedimiento de investigación formal. El principal motivo era que el plan de reestructuración revisado para HGAA, que se había presentado el 16 de abril de 2010, no probaba cómo garantizaría el restablecimiento de la viabilidad del banco y una distribución de las cargas adecuada y cómo se contrarrestarían de manera suficiente los falseamientos de la competencia ocasionados por la ayuda. La Comisión, además, prorrogó la autorización de la ayuda que había declarado temporalmente compatible con el mercado interior en su Decisión de salvamento de diciembre de 2009 hasta que terminara el examen del plan de reestructuración (en lo sucesivo, «Decisión de ampliación de 2010») (7).

(6) El 29 de diciembre de 2010, Austria comunicó otra medida a favor de HGAA consistente en una garantía de activos por importe de 200 millones EUR. Esta medida de ayuda fue autorizada por la Decisión de la Comisión de 19 de julio de 2011 en los asuntos SA.32172 (2011/NN) y SA.32554 (2009/C) (8) (en lo sucesivo, «Decisión de salvamento de julio de 2011»).

(7) El 7 de febrero de 2011, la Comisión informó a Austria y Alemania de que el procedimiento en el asunto N 698/2009 (9) relativo a HGAA iba a escindirse del procedimiento en el asunto C 16/2009 relativo a BayernLB. Posteriormente, el procedimiento relativo a HGAA se registró como asunto SA.32554 (2009/C). La presente Decisión se refiere exclusivamente al asunto SA.32554 (2009/C).

(8) El 21 de abril de 2011, Austria presentó un nuevo plan de reestructuración para HGAA.

(9) El 3 de diciembre de 2012, Austria notificó una medida de ayuda adicional a favor de HGAA consistente en una aportación de capital por parte de la República de Austria en el marco de acciones de cuota y una garantía estatal sobre los instrumentos de deuda subordinada emitidos por HGAA. La notificación contenía una serie de compromisos para HGAA. Esas medidas fueron autorizadas temporalmente por la Decisión de la Comisión de 5 de diciembre de 2012 en el asunto SA.32554 (2009/C) (10) (en lo sucesivo, «Decisión de salvamento de diciembre de 2012»). La autorización estaba supeditada a determinados compromisos contraídos por Austria. Sin embargo, Austria ha respetado dichos compromisos solo en parte.

(10) El 5 de octubre de 2012, Austria interpuso un recurso de anulación de la Decisión de 25 de julio de 2012 en el asunto SA.28487 (C 16/2009 ex N 254/2009) (11) relativa a BayernLB. Esa Decisión fue retirada posteriormente y sustituida por la Decisión de la Comisión de 5 de febrero de 2013 (12) (en lo sucesivo, «Decisión BayernLB»).

(11) Para una descripción detallada del procedimiento, véanse la Decisión de incoación de 2009, la Decisión de salvamento de diciembre de 2009, la Decisión de ampliación de 2010, la Decisión de salvamento de julio de 2011 y la Decisión de salvamento de diciembre de 2012.

(12) Los diversos planes de reestructuración para HGAA y sus correspondientes modificaciones se discutieron entre julio de 2010 y agosto de 2013 en numerosas reuniones y llamadas telefónicas además de otras formas de intercambios de información entre representantes de Austria, del banco y de los servicios de la Comisión.

(13) El 29 de junio de 2013, Austria notificó un plan de reestructuración en el que se preveía la liquidación de HGAA. Este plan se completó el 27 de agosto de 2013.

(14) HGAA es un grupo financiero internacional con sede en Klagenfurt (Carintia), desde donde se controlan y gestionan sus actividades bancarias y de arrendamiento a través de Hypo Alpe Adria Bank-International (en lo sucesivo, «HBInt»), incluida la parte a liquidar. HBInt realiza funciones centrales del grupo, incluido el control y la contabilidad del grupo, la gestión global del riesgo, las cuestiones jurídicas y la conformidad, la gestión de la liquidez, la emisión de títulos así como la refinanciación de las filiales de HGAA.

(15) A finales de 2012, HGAA tenía una balance global de 33 800 millones EUR y unos activos ponderados en función del riesgo (RWA) de aproximadamente 21 000 millones EUR.

(16) HGAA pertenece al 100 % a la República Austria (13).

(17) A 31 de diciembre de 2008, HGAA estaba presente a través de filiales bancarias o de arrendamiento en los doce países siguientes: Austria, Eslovenia, Italia, Alemania, Hungría, Bulgaria, Croacia, Serbia, Bosnia y Herzegovina, Montenegro, Ucrania y en la Antigua República Yugoslava de Macedonia.

(18) Actualmente, HGAA está presente en Austria a través de HBA. Además, también está representado en Eslovenia (con HBS y la sociedad de arrendamiento financiero HLS), Croacia (con HBC y la sociedad de arrendamiento financiero integrada HAALC), Bosnia y Herzegovina (con las dos entidades bancarias HBFBiH y —en la República Srpska— HBRS incluida la sociedad de arrendamiento financiero HLRS), en Serbia (con HBSE) y Montenegro [con HBM) (conjuntamente, «los países del sudeste de Europa» (PSE)].

(19) Para muchas de las participaciones industriales y filiales financieras del banco se ha iniciado un proceso de liquidación. La italiana HBI cesó sus nuevas actividades el 1 de julio de 2013. Otras filiales en liquidación son la sociedad de arrendamiento financiero croata HLC y la sociedad de separación de activos croata derivada de la transferencia de activos bancarios H-ABDUCO, la sociedad de arrendamiento financiero austriaca HLA, la sociedad de arrendamiento financiero alemana HLG, en Montenegro, la sociedad de arrendamiento financiero HLM y la sociedad de separación de activos derivada de la transferencia de activos bancarios HDM, la sociedad de arrendamiento financiero húngara HLHU, la sociedad de arrendamiento financiero búlgara HLBG, la sociedad de arrendamiento financiero macedonia HLMK, la sociedad de arrendamiento financiero ucraniana HLUA, en Bosnia y Herzegovina, la sociedad de arrendamiento financiero HETABiH y la sociedad de separación de activos derivada de la transferencia de activos bancarios BORA, las sociedades de arrendamiento financiero serbias HLSE y HRSE, las dos sociedades eslovenas TCK y TCV derivadas de la transferencia de actividades bancarias y de arrendamiento financiero, así como la sociedad de arrendamiento financiero italiana HLI (14). Alpe Adria Privatbank de Liechtenstein ya ha sido liquidada.

(20) Los considerandos siguientes dan una visión general de todas las entidades que todavía siguen en activo.

(21) La filial austriaca HBA presta servicios bancarios para clientes privados, empresas e instituciones. Ofrece todos los servicios bancarios clásicos de un banco universal. HBA goza de un fuerte arraigo regional en Carintia con oficinas en Viena y Salzburgo. Su cuota de mercado en Austria es algo inferior al […] (15) % en activos y del […] % en depósitos.

(22) En Eslovenia, el grupo está representado por el banco HBS (cuota de mercado de aproximadamente el […] % en activos y el […] % en depósitos). La sociedad de arrendamiento financiero HLS se concentra en actividades de arrendamiento financiero mobiliarias y también inmobiliarias seleccionadas.

(23) HBC es un banco croata universal (cuota de mercado de aproximadamente el […] % en activos y el […] % en depósitos). HAALC se dedica al arrendamiento financiero y tiene una cuota de mercado de aproximadamente el […] % en volumen de nueva financiación.

(24) En Bosnia y Herzegovina están presentes dos bancos distintos: HBRS en la República Srpska (cuota de mercado de aproximadamente el […] % en activos y el […] % en depósitos) y HBFBiH en la Federación de Bosnia y Herzegovina (cuota de mercado de aproximadamente el […] % en activos). La sociedad de arrendamiento financiero HLRS, propiedad de HBRS, tiene una cuota de mercado de aproximadamente el […] % en volumen de nueva financiación.

(25) La cuota de mercado de HBM en...